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私ができること
1. ライフプランニング
人生の設計図を一緒に描き、夢や目標を具体化します。
- 現状分析と目標設定
現在の収支や資産状況を整理し、将来の目標（教育費、マイホーム購入、リタイア後の生活など）を明確化します。
→ あなたの理想の未来を具体化するプロセスをサポートします。 - ライフイベント表作成
結婚、出産、教育、退職などの重要なイベントを時系列で整理し、それに基づく資金計画を立てます。
→ 確実な準備で、未来への不安を安心に変えます。 - リタイアメントプラン
定年後の生活費や趣味、医療費を考慮した最適な資金計画をご提案します。
→ 安心して「自分らしい老後」を楽しむための計画づくりをお手伝いします。
2. 家計改善コンサルティング
無理なく家計を見直し、貯蓄体質に改善します。
- 固定費削減アドバイス
通信費、保険料、光熱費など、毎月の支出を削減できるポイントを具体的に提案します。
→ 小さな見直しが大きな貯蓄につながります。 - 現状の把握＆支出最適化
支出の中で見落としがちな無駄を発見し、使うべきところに使える家計を構築します。
→ 「使う」と「貯める」のバランスを整えます。 - 家計管理ツールの活用サポート
シートを活用した効率的な家計管理法を指導します。
→ 毎月の家計を“見える化”して、計画的な生活をサポートします。
3. 生命保険の見直し
保険を「必要を満たすこと」で「安心」へと最適化。
- 保障内容の診断
現在加入している保険の内容をチェックし、過不足や無駄を洗い出します。
→ 「本当に必要な保障」だけを見極めます。 - 目的別保険プランニング
死亡保障、医療保障、教育費準備など目的ごとに最適なプランをご提案します。
→ あなたとご家族の安心を第一に考えた提案を行います。 - 保険料削減プラン
同じ保障内容で保険料を抑えられる商品をリサーチし、提案します。
→ 保険料を賢く節約し、家計に余裕を生み出します。
4. 資産形成・運用
無理のない計画で、着実に資産を増やすサポートをします。
- 積立投資プランニング
つみたてNISAやiDeCoなどを活用し、少額から始める効率的な資産形成をご提案します。
→ 「無理なく」「長期的」に資産を育てる方法をお教えします。 - リスクとリターンの最適化
投資商品ごとの特性を丁寧に解説し、リスク許容度に応じた運用方法を設計します。
→ 「自分に合った資産形成」で安心感をプラスします。 - 運用状況の定期的な見直し
運用結果をチェックし、必要に応じて調整や再提案を行います。
→ 時代の変化に対応した柔軟な運用をサポートします。
5. 住宅ローンアドバイザリー
「マイホーム」を実現しつつ、無理のない返済プランを作ります。
- 借入金額と返済プラン設計
適切な借入金額と無理のない返済計画を設定します。
→ 「無理なく返せる」安心のマイホーム計画をサポートします。 - 金利タイプと選び方のアドバイス
変動金利、固定金利、ミックスローンなど、最適な金利タイプをご提案します。
→ 長期的な視点で最適な選択肢を導きます。 - 借り換えシミュレーション
住宅ローンの借り換えで削減できるコストを試算し、具体的なアドバイスを行います。
→ 数百万円単位のコスト削減が可能です。
6. 年金・社会保障制度の理解と活用
公的制度を最大限に活用し、老後の安心を確保します。
- 年金制度の基礎解説
公的年金の仕組みや受給額をわかりやすく解説します。
→ 複雑な制度もわかりやすくサポートします。 - 老後資金の試算
年金だけで生活できるのかをシミュレーションし、必要な準備額を明確化します。
→ 「いくら必要か」が具体的に分かります。 - 社会保険の活用アドバイス
医療費控除、介護保険、雇用保険など、生活を支える制度の活用法をご提案します。
→ あなたの状況に合った公的支援を活用しましょう。
7. 総合プランニング
すべてを包括した総合的なプランニングを提供します。
定期的なレビューとフォローアップ
ライフステージの変化に応じてプランを更新し、長期的にサポートします。
→ 未来を見据えた柔軟な対応が可能です。
ライフプラン×資産形成の統合設計
将来の目標を軸に、資産形成、保険、ローンを総合的に見直します。
→ あなただけのオーダーメイドプランを作成します。